Poslovno bankarstvo

Preduvjet za otvaranje deviznog računa je otvoren kunski poslovni račun za obavljanje domaćeg platnog prometa u Banci. Za otvaranje deviznog računa u Banci potrebno je u Odjel platnog prometa s inozemstvom dostaviti:

• Zahtjev za otvaranje deviznog računa - jedan primjerak
• Ugovor o otvaranju deviznog računa - dva primjerka
• Prijave potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima na deviznom računu - dva primjerka

Nakon zaprimanja dokumentacije otvorit ćemo Vam devizni račun.

Za primanje sredstava iz inozemstva važno je da svojim kupcima dostavite sljedeće podatke za uplate na Vaš devizni račun: naziv/ime i prezime korisnika naplate, adresu, IBAN ili broj računa u Kreditnoj banci Zagreb d.d., te BIC koji glasi KREZHR2X.

Svoje naloge za plaćanje u inozemstvo Banci možete dostaviti na provedbu:

• KBZ Net Bankingom
• Faksom
• Osobno
• Poštom

Provedba naloga za plaćanje u inozemstvo zaprimljenih u Banku do 13 sati obavlja se isti radni dan s valutom 2 radna dana. Nalozi zaprimljeni iza 13 sati, pripremaju se i obrađuju idući radni dan. Za HITNA plaćanja spremni smo vam ponuditi valutu plaćanja 1 radni dan ili pak isti dan. Kako bi bili u mogućnosti provesti vaš nalog a sukladno Uputi o provedbi Odluke o obavljanju platnog prometa s inozemstvom [NN 136/05, NN 143/05 i NN 37/06] dužni ste nam ispostaviti:

• Ispunjen Nalog za plaćanje u inozemstvo "obrazac br. 14"
• Fakturu ili dokument koji dokazuje obvezu plaćanja prema inozemstvu
• Osigurati pokriće za izvršenje naloga

Kod ispunjavanja Naloga 14, navedite IBAN korisnika i SWIFT adresu banke korisnika kako biste izbjegli dodatne troškove inozemnih banaka.

Ukoliko Vaš nalog inicirate KBZ Net Bankingom ili ste s Bankom potpisali Izjavu o dostavljanju naloga 14 bez priloga uz nalog, obvezni ste sami čuvati dokumentaciju i dati je na uvid na zahtjev Banke ili tijela nadležnih za deviznu kontrolu [ne odnosi se na kapitalne transakcije].

Kreditna banka Zagreb obračunava i naplaćuje naknade i ostale troškove sukladno Odluci o tarifi naknade za usluge koje za Vas obavlja u trenutku provođenja naloga naplate, plaćanja, prijenosa u skladu s ugovornim odnosom. Naplaćene naknade iskazat će se na platno-prometnom izvatku. Nadalje, spremni smo Vam ponuditi uslugu dogovaranja tečaja, ovisno o trenutnom stanju na međunarodnom i domaćem deviznom tržištu. Za dogovor o tečaju, kontaktirajte naš Odjel riznice na broj telefona 01/6167-359 ili 01/6167-360.

Plaćanje čekovima KBZ-a

Plaćanje u inozemstvo naši klijenti mogu obavljati i čekovima koje za njih izdajemo. U tom slučaju Banci se podnosi nalog za plaćanje u inozemstvo do 13 sati, s osiguranim pokrićem na računu koji se onda procesuira isti dan.

Isplata dnevnica za službeni put u inozemstvo

Dnevnice za službeni put podižu se isti dan u poslovnici Banke uz predočenje ovjerenog obrasca 14 i osiguranog pokrića te uplaćene provizije.

Plaćanja u inozemstvo

Sporazumom između država članica EU, 1. srpnja 2003. godine stupila su na snagu Pravila o prekograničnim plaćanjima u eurima koja između ostalog definiraju uvjete za automatsku obradu platnih naloga čije principe mnoge europske banke primjenjuju i u platnom prometu sa zemljama izvan EU.

Kako bi se platni nalozi mogli automatski obraditi u zemljama koje su prihvatile gore navedena pravila, potrebno je na platnim nalozima, od 01.01.2007. navoditi IBAN - međunarodni broj bankovnog računa sastavljen od najviše 34 alfanumerička znaka koji identificiraju državu, banku i račun korisnika u banci. Ukoliko IBAN nije naveden postoji velika vjerojatnost dodatnih troškova obrade takvih naloga koje inozemne banke naknadno naplaćuju [do 20 EURA].

Naplate iz inozemstva

Struktura hrvatskog IBAN-a definirana je Odlukom o konstrukciji i upotrebi međunarodnog broja bankovnog računa [IBAN], na sjednici Savjeta Hrvatske narodne banke održanoj 17. studenog 2004. godine.

Prema navedenoj Odluci, banke u Hrvatskoj dužne su klijentima dodijeliti IBAN do 1. listopada 2007. godine. Kreditna Banka Zagreb svojim klijentima dodjeljuje IBAN prilikom otvaranja kunskog računa.

Zbog što brže obrade naloga naplate iz inozemstva, inozemnom partneru treba dati upute koje sadrže naziv/ime i prezime korisnika naplate, adresu, IBAN ili broj računa u KBZ-u te BIC, koji za Kreditnu banku Zagreb glasi KREZHR2X.

Otkup deviza od Banke i polog na devizni račun

Promjenom deviznog zakona omogućena Vam je kupnja deviza radi polaganja na devizni račun za neka buduća plaćanja ili oročenja tih sredstava po povoljnim uvjetima. Uvjete i rokove možete dogovarati sa svojim savjetnikom u Banci.

Priljevi iz inozemstva

Po primitku priljeva iz inozemstva, na dan valute Banka telefaksom šalje klijentu obavijest o priljevu. Temeljem ovjerene obavijesti o priljevu Banka odobrava račun klijenta s valutom iz SWIFT poruke. Svi zahtjevi za isplatu deviznog priljeva na žiro-račun klijenata, zaprimljeni radnim danom do 14:30 ukoliko se radi o žiro-računu Kreditne banke Zagreb, odnosno do 13:30 ukoliko se radi o žiro-računu druge banke, isplaćuju se istog radnog dana.

Korisnik naplate koji nije ujedno i krajnji korisnik, prima sredstva na svoj posebni devizni račun.

Nudimo konkurentne naknade i tečajeve za plaćanja i naplate iz inozemstva, a za veće iznose kao i za klijente s većim platnim prometom nudimo preferencijalni tečaj kao i povoljnije naknade.

Informacije o promjenama na računu

Banka šalje izvadak o promjenama na računu na sljedeće načine:

• poštom svakih 15 dana
• faksom na zahtjev

Nerezidentni računi

Za otvaranje nerezidentnog računa potrebno je s Bankom sklopiti Ugovor o otvaranju nerezidentnog računa te uz priložen Zahtjev za otvaranje nerezidentnog računa dostaviti sljedeću dokumentaciju:

Za pravne osobe, trgovce, obrtnike:

• jednom godišnje dostaviti izvod iz registra odnosno ispravu o osnivanju
• popis potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima
• posljednje financijsko izvješće o poslovanju

Za diplomatska i konzularna predstavništva, strane udruge, zaklade, fundacije i druge neprofitne organizacije, strane vjerske zajednice:

• izvod iz registra koji se vodi kod nadležnih tijela, ministarstava, vjerskih zajednica RH
• popis potpisa osoba ovlaštenih za raspolaganje sredstvima

Za međunarodne misije:

• međunarodni ugovor na osnovu kojeg misija djeluje
• dopis sjedišta međunarodno-pravnog subjekta koji potvrđuje djelovanje misije i određuje odgovornu osobu za poslovanje s nerezidentnim računom

Za strane fizičke osobe:

• preslika putovnice ili odgovarajuće javne isprave

• Naknade