Trgovanje devizama i efektivnim novcem
Odjel likvidnosti trguje devizama te sudjeluje na domaćem i stranom valutnom tržištu
pri čemu koristi najsuvremeniju tehnologiju. Na domaćem tržištu se pozicionira kao
značajan sudionik. Upravlja deviznom pozicijom Banke i vodi brigu o izloženosti
valutnom riziku te zauzima pozicije u svrhu boljeg upravljanja viškovima likvidnosti.
Banka također upravlja pozicijom s izvedenicama [FX Forward i FX SWAP].
FX Forward [terminska kupoprodaja deviza] – FX FWD spada u skupinu terminskih transakcija
jer podrazumijeva datum izvršenja transakcije dalje od dva radna dana [spot]. FX
FWD je ugovaranje kupoprodaje deviza na neki datum u budućnosti po unaprijed dogovorenom
i fiksiranom tečaju. Uvelike se koristi kao instrument zaštite od tečajnog rizika
[hedging], odnosno budućih novčanih tokova. Tečaj u budućnosti je produkt trenutnog
tržišnog tečaja te razlike u visini tržišnih kamatnih stopa na dvije valute te ne
predstavlja špekulaciju ili predviđanje.
FX Swap [proizvod za prevladavanje "kratkotrajne nelikvidnosti" u nekoj valuti]
– FX Swap je proizvod koji predstavlja kombinaciju jedne spot i fwd transakcije.
U stvarnosti predstavlja dvije međusobno povezane transakcije, promptnu [spot] kupnju
[prodaju] valute te terminsku [forward] prodaju [kupnju] iste valute. U principu
predstavlja kratkoročnu pozajmicu jedne valute uz zalog druge. Tečaj kupoprodaje
u budućnosti računa se na identičan način kao i za FX FWD.
Trgovanje efektivnim novcem podrazumijeva dogovaranje kupnje i prodaje strane i
domaće gotovine za potrebe Banke u svrhu održavanja optimalne količine gotovine
u trezorima Banke na području cijele Hrvatske. Također, za ovlaštene mjenjače Kreditne
banke Zagreb nudimo otkup strane gotovine po povlaštenom tečaju.